09 Dic Estándar ERC-3643, la solución “legal” a la Tokenización de activos del mundo real (RWAs)
El estándar ERC-3643 es conocido como T-REX. Ofrece una estructura legal sólida para la tokenización de activos del mundo real en sectores regulados. Es pionero en Ethereum y ha sido aprobado como «Final» en la propuesta de mejora de Ethereum (EIP). Este logro es crucial para la tokenización de valores, sistemas de pago y programas de lealtad.
La tokenización convierte el valor de activos físicos o digitales en tokens digitales. Esto sucede dentro de una cadena de bloques. El proceso aumenta la liquidez, y proporciona transparencia y accesibilidad. ERC-3643 introduce controles avanzados y módulos de cumplimiento para seguir normativas como MiCA. Esto promueve la seguridad y protege la privacidad de los datos.
El ERC-3643 tiene dos niveles de permisos para más seguridad y cumplimiento. Hay límites en el volumen diario de tokens y en el número de titulares. Es compatible con ERC-20, lo que facilita la recuperación de direcciones de carteras y otras funciones. Incluye la transferencia forzosa y la posibilidad de emitir y quemar tokens.
Conclusiones Clave
- ERC-3643 facilita la tokenización de activos del mundo real dentro de un marco regulado.
- El aumento de la liquidez y la transparencia se logra mediante la conversión de activos a tokens digitales.
- Las funciones avanzadas de control y compliance aseguran la conformidad normativa.
- La compatibilidad con ERC-20 permite una integración sencilla y fluida.
- ERC-3643 fomenta la adopción de la tokenización en sectores tradicionales como el financiero e inmobiliario.
Introducción al Estándar ERC-3643
El Estándar ERC-3643, también llamado T-REX (Token for Regulated Exchanges), es una norma del Blockchain de Ethereum para la Tokenización de valores. Fue lanzado por Tokeny el 9 de julio de 2021. Este estándar ha llamado mucho la atención gracias a su énfasis en seguir las reglas de regulación y manejar eficientemente los activos del mundo real.
Origen y Desarrollo
El Estándar ERC-3643 surgió de una propuesta de mejora de Ethereum (EIP). El propósito era superar las restricciones de normativas previas como ERC-20 y ERC-1400. Alcanzó el estatus «Final» en su Propuesta de Mejora de Ethereum (EIP) el 15 de diciembre de 2023, y la comunidad de Ethereum lo aprobó oficialmente. El T-REX se creó para atender las necesidades específicas de la Tokenización de valores, siempre acatando las normas vigentes.
Objetivos Principales
Los principales propósitos del Estándar ERC-3643 incluyen:
- Mejora de Emisión: Se busca mejorar cómo se emiten los tokens, asegurando que se sigan las normativas regulatorias.
- Gestión de Identidad: Proporcionar una forma segura de verificar identidades usando la tecnología de Identidad Auto-Soberana (SSI).
- Flexibilidad Regulatoria: Permitir ajustes a las regulaciones de forma dinámica con un sistema de módulos de cumplimiento avanzado.
- Interoperabilidad: Promover la interoperabilidad entre distintos blockchains y sistemas para mejorar la eficiencia y la transparencia.
Importancia de la Tokenización en Sectores Regulados
La tokenización está cambiando la forma en que manejamos los activos en sectores regulados. Ofrece grandes beneficios como liquidez, transparencia y seguridad. Ayuda en la adopción de blockchain de manera segura, haciendo del ERC-3643 un estándar útil para sectores con regulaciones estrictas.
La normativa MiCA ayuda a regular criptoactivos en la Unión Europea, aunque excluye a los NFTs y ciertos security tokens. Busca proteger a consumidores e inversionistas, fomentar la tecnología e instaurar estabilidad financiera.
La transparencia en sectores regulados es vital. Entidades como ESMA y EBA ayudan a que las normas sean claras. Por ejemplo, la fintech suiza Taurus obtuvo permiso para ofrecer tokens a consumidores, marcando un progreso en la tokenización.
Aún falta desarrollar mercados secundarios para estos tokens.
Empresas como Bit2Me en España luchan por normas claras que integren mejor la tokenización. Esto podría mejorar la inversión y crear empleos. Los security tokens podrían valer 24 trillones de dólares para 2027, mostrando su gran potencial.
La tokenización beneficia a los sectores regulados al mejorar procesos y reducir riesgos. Hace más eficientes las transacciones y ayuda a cumplir con normas como PCI DSS. Esto abre oportunidades para empresas e inversionistas en un ambiente bien regulado.
Características Técnicas del ERC-3643
El estándar ERC-3643 se aprobó en diciembre de 2023. Este avance en blockchain permite tokenizar activos del mundo real (RWA). Su diseño incorpora funcionalidades avanzadas y módulos de cumplimiento que buscan la máxima seguridad y seguir las normas regulatorias.
Funciones Avanzadas
Una característica clave de ERC-3643 son sus funciones de control avanzadas. Estas funciones facilitan acciones como la emisión y quema de tokens. También ayudan en la recuperación de carteras perdidas y en la transferencia forzosa de tokens sin cambiar de contratos.
Estas herramientas mejoran las operaciones de tokens y la seguridad blockchain. Permiten controlar quién hace transacciones y bloquean las no autorizadas.
Módulos de Cumplimiento
Los módulos de cumplimiento de ERC-3643 destacan por su adaptabilidad. Se configuran según las normas de cada lugar. Esto asegura que las operaciones de tokens sean correctas, fortaleciendo la seguridad blockchain y la confianza en la plataforma.
Con esta estructura, el ERC-3643 facilita una tokenización de activos segura. Se adhiere fielmente a las regulaciones, protegiendo así a los inversores.
Gestión de Identidad y Cumplimiento
La gestión de identidades es clave para transacciones seguras en la tokenización de activos. La tecnología blockchain, junto a la tokenización, brinda una gestión de identidades digital. Se hace de manera descentralizada, inmutable y transparente. Ahora, veremos dos aspectos importantes: Identidad Auto-Soberana (SSI) y Verificación de Credenciales.
Identidad Auto-Soberana (SSI)
La Identidad Auto-Soberana (SSI) cambia las reglas del juego. Permite que los usuarios controlen su propia información de identidad. Ellos eligen qué compartir y con quién, elevando la privacidad y seguridad. Una vez en la blockchain, los datos son inalterables, asegurando su integridad. También, esta tecnología ayuda a seguir las normas usando identidades verificables, pero anónimas.
Verificación de Credenciales
La validación de identidades es vital, pero protegiendo los datos sensibles de cada persona. Este método mejora la seguridad y cumple con las leyes de privacidad como KYC y AML. Se usan tokens de identidad para administrar quién accede a qué recursos, basado en atributos específicos. Así, la identificación basada en blockchain y tokenización avanza. Es importante crear normas comunes para aprovechar al máximo sus ventajas.
Aplicaciones Prácticas de la Tokenización
La tokenización de activos introduce innovaciones en sectores financieros y de inversión. Permite convertir activos físicos en tokens digitales. Esto abre nuevas oportunidades y mejora la gestión de activos.
Financiero
En el sector financiero, el estándar ERC-3643 hace más fácil la emisión de valores tokenizados. Protege datos importantes, como números de tarjetas, previniendo fraudes y robos de identidad. Así, mejora la liquidez en los mercados.
La tokenización agiliza transacciones. Por ejemplo, permite pagos en un clic o recurrentes. Esto hace la experiencia del usuario mucho mejor.
- Protección de datos y reducción de fraudes
- Transacciones más rápidas y eficientes
- Mejora en la experiencia del usuario
Es más, su compatibilidad con sistemas viejos y bajo uso de recursos la hacen una solución óptima para sectores financieros.
Inmobiliario
En inmobiliaria, la tokenización con ERC-3643 permite dividir el valor de propiedades en tokens. Esto hace el mercado más accesible y líquido. Así, más gente puede invertir en bienes raíces, superando obstáculos económicos de antes.
Esto favorece mejor acceso y variedad en la inversión inmobiliaria. Crea oportunidades para inversores y dueños de propiedades.
- Aumento de la accesibilidad al mercado inmobiliario
- Fraccionamiento del valor de la propiedad
- Mayor liquidez y diversificación de inversiones
Así, la tokenización renueva y democratiza la inversión en activos. Ahora, más personas pueden acceder a inversiones que antes eran difíciles de alcanzar.
Ventajas del ERC-3643 sobre Otros Estándares
El estándar ERC-3643 es muy importante en la Revolución Blockchain. Se compara con otros estándares de tokenización. Su principal ventaja es la Compatibilidad ERC-20. Esto permite que trabaje bien con el ecosistema de Ethereum.
Este estándar se utiliza en más de 180 lugares en todo el mundo. Ofrece unas 120 funciones diferentes y maneja más de 40 tipos de tokens. Ha valorizado tokens por unos 28 mil millones de euros. Así, el ERC-3643 lleva la Innovación en tokenización a un nivel superior.
Ahora, te contamos las ventajas más importantes del ERC-3643:
- Enfoque en el Cumplimiento Normativo: Tiene una forma especial de controlar las transacciones. Esto asegura que todo siga las reglas, tanto locales como internacionales.
- Seguridad Robusta: Gracias a sus dos capas de permisos, el ERC-3643 hace los tokens más seguros. Disminuye los riesgos al tokenizar bienes reales.
- Compatibilidad Extensiva: No solo es compatible con ERC-20. Este estándar también facilita trabajar con direcciones aprobadas, ayudando mucho en sectores como el financiero y de la agricultura.
- Acceso a Capital: Permite crear tokens que representan el valor de futuros bienes. Esto es muy beneficioso en inversiones y ayuda a conseguir capital rápidamente, especialmente en la agricultura.
- Integración con Modelos Innovadores: Como evolución del protocolo T-REX, el ERC-3643 ofrece funcionalidades que otros estándares no pueden.
Adoptar el ERC-3643 mejora la seguridad y se asegura de seguir las normas en la Revolución Blockchain. También fomenta inclusión financiera, sostenibilidad y crecimiento en varios sectores, como la agricultura. Con la Innovación en tokenización y la compatibilidad que ofrece, el ERC-3643 es clave en la tokenización de bienes reales.
Casos de Uso Destacados del ERC-3643
El estándar ERC-3643 es clave para tokenizar activos del mundo real. Está hecho para funcionar bien con las leyes de valores. Ayuda a dividir bienes inmuebles en partes y a crear tokens para arte y coleccionables.
Tokenización de Bienes Raíces
Usar el estándar ERC-3643 cambió cómo invertimos en bienes raíces. Hace más fácil dividir propiedades en tokens. Esto mejora mucho cómo se mueve el dinero en este mercado.
Un informe de 21.co dice que el mercado de activos tokenizados vale $120.000 millones. Podría llegar a $10 billones para 2030.
“ERC-3643 proporciona una mejora sustancial sobre los tokens ERC-20, añadiendo funciones avanzadas que garantizan el cumplimiento normativo.”
Este desarrollo no sólo permite comprar partes de bienes raíces. También hace estos activos más transparentes y fáciles de conseguir. Esto aumenta la confianza en el mercado de bienes raíces tokenizados.
Mercado del Arte y Coleccionables
El ERC-3643 también es importante para el arte y los coleccionables. Permite tener una parte de una obra de arte y comerciarla en la cadena de bloques. Esto cambia cómo invertimos en objetos de alto valor.
Los coleccionables digitales usan ERC-3643. Esto da a los coleccionistas una forma nueva de invertir. Todo con seguridad y siguiendo la ley.
Por su compatibilidad con la Ethereum Virtual Machine (EVM) y otras funciones avanzadas, el ERC-3643 hace que cada transacción cumpla con la ley. Ofrece una buena solución para tokenizar sectores que antes resultaban más difíciles de mover.
En resumen, usar el ERC-3643 en bienes raíces y en arte ofrece grandes beneficios. Hace más fácil, transparente y regulado estos entornos. Esto coloca a esta tecnología como vital para el futuro financiero.
Seguridad y Auditorías en ERC-3643
La seguridad es clave en ERC-3643, enfocado en tokenizar activos reales en Ethereum. Destaca por su atención en ciberseguridad y eficiencia. Utiliza un mecanismo de validación de transacciones muy seguro. Además, tiene un sistema de permisos específico para manejar la emisión y transferencia de tokens.
La identificación soberana descentralizada ayuda a verificar identidades de forma segura. Esto permite asignar permisos de acceso adecuadamente.
Auditorías de Seguridad
Las auditorías de seguridad son muy importantes para proteger los datos. También son cruciales para mantener la integridad de los contratos inteligentes. Estas auditorías las hacen expertos en ciberseguridad, como Hacken.
Ellos se aseguran de que ERC-3643 cumpla con los niveles más altos de protección. Las auditorías buscan y solucionan posibles problemas. Así, garantizan que el estándar sea confiable dentro de Ethereum.
Actualización de Contratos Inteligentes
El diseño de ERC-3643 permite actualizar contratos inteligentes sin problemas. Esto mantiene seguros los tokens ya existentes. Ser capaces de actualizarlos es fundamental para adaptarse a nuevas normas.
Esto hace que el entorno sea más dinámico y resistente. Permite enfrentar amenazas nuevas y cumplir con leyes actuales. Esto mejora la colaboración y eficacia de las dApps en Ethereum.